专题：共建本领 共创代价 共赢将来 2024招商银行财产 相助 搭档 论坛

　　7月18日，招商银行在沪举行 “共建本领 ·共创代价 ·共赢将来 ——2024财产 相助 搭档 论坛”，超80家基金、理财、保险、私募机构参会。招商银行财产 平台部副总司理 夏凡出席并主持圆桌论坛“客户需求变革 、财产 管理新风向及财产 管理本领 共建”。

　　夏凡表现 ，面对 国表里 复杂的外部环境 ，怎样 把握期间 趋势，把握住客户的需求，实现财产 管理行业的高质量发展，是我们整个行业的参加 者困难 的任务 和共同的任务 ，而客户需求是统统 举措 的出发点。

　　夏凡指出，在已往 一年，招商银行偏重 修 立 代价 创造本领 、“人+数字化”服务本领 、风险管理本领 、生态圈共生共荣本领 这四大本领 ，且取得了不错的盼望 。

　　以下为主持实录

　　我们对于微利期间 下客户需求的变革 有了更清楚 、更深刻的认识 ，各人 对于客户需求变迁所采取 的各个机构的发力方向，也让我们看到了财产 管理行业将来 的盼望 ，也让我们对此布满 了无穷 的等待 。

　　在2023年招商银行财产 相助 搭档 论坛上，王良行长曾提出，把握好大财产 管理期间 给我们带来的汗青 机会 ，财产 管理要聚焦提拔 四大本领 。一是，代价 创造本领 ；二是“人+数字化”服务本领 ；三是风险管理本领 ；四是生态圈的共生共荣的本领 。这四大本领 是我们面向大财产 管理期间 的着力点。

　　以是 ，在本年 的财产 相助 搭档 论坛的主题计划 上，我们围绕“本领 共建”对2023年论坛主题进一步连续 和深化，将“共建本领 共创代价 共赢将来 ”作为2024年财产 相助 搭档 论坛的主题。回顾 已往 的一年，招商银行在四大本领 的建立 上均取得了不错的盼望 。

　　代价 创造本领 方面，招商银行连续 推动“以产物 为中心 ”的贩卖 模式走向“以客户为中心 ”的资产设置 模式转型。一方面再次升级“TREE资产设置 服务体系”，提拔 客户需求匹配精准度，形成以资产设置 与连续 再均衡 服务检视为核心 的服务范式。另一方面，强化战略 驱动，着力构建“投研—战略 —产物 —客户”的新模式，不绝 丰富产物 货架，满意 客户多元设置 需求。别的 ，通过用户产物 创新，他行卡投资、理财夜市、实物金24小时购买等功能优化，提拔 客户体验。

　　“人+数字化”服务本领 方面，打造数字化、集约化的客户策划 体系，从精准的数据辨认 、线上线下全渠道协同、智能化战略 触达、高效的资源设置 等方面不绝 提拔 客户服务与策划 的广度及深度，进步 亿级客群策划 服从 。通过交互模式、知识内核、人机协划一 创新升级了“AI小招”智能财产 助理等，进一步提拔 财产 管理的专业力、服务力和智能化程度 。

　　风险管理本领 方面，在机构端，连续 优化相助 机构管理流程和分层管理机制，加强 相助 机构全生命周期的风险管理；在产物 端，优化产物 在投前、投中、投后全生命周期各个节点的风险管理步伐 ，以“投后管理”回哺和指引“投前创设”工作。

　　生态圈共生共荣本领 方面，招行与相助 搭档 携手偕行 ，从“渠道共享、产物 代销”“信息共享、共搭档 随 ”向更深条理 的“运营共享、共同服务”“投研共享、共同研发”跃迁。当前，已有157家机构入驻“招财号”财产 开放平台，累计服务客户达1.64亿人次。在运营服务上，通过 “组件化、接口化、标准 化”的方式，与相助 机构共享产物 、体系 、服务本领 ；在投研及产物 研发上，一方面以FOF为载体，以“1+N”的方式，连合 资管机构举行 产物 创新。另一方面通过品牌化推进基金代销业态由“产物 定制”向“产物 管理”演进。

　　王良行长在开篇致辞中提到“为者常成，行者常至”。本日 论坛的目标 就是要同一 共识，凝结 行业力气 ，把握市场机遇 ，取长补短，共创多元代价 。招商银行盼望 与各位一起共建本领 ·共创代价 ·共赢将来 。

　　再次感谢各位高朋 的出色 分享。谢谢各人 ！